平安金管家货币市场基金
基金产品资料概要更新
编制日期：2025 年 05 月 26 日
送出日期：2025 年 05 月 27 日
本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。
作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。
一、产品概况
基金简称 平安金管家货币 基金代码 003465
下属基金简称 平安金管家货币 A 下属基金交易代码 003465
下属基金简称 平安金管家货币 C 下属基金交易代码 007730
下属基金简称 平安金管家货币 D 下属基金交易代码 022249
基金管理人 平安基金管理有限公司 基金托管人 平安银行股份有限公司
上市交易所及上市日
基金合同生效日 2016 年 12 月 7 日 -
期
基金类型 货币市场基金 交易币种 人民币
运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日
开始担任本基金基金
基金经理 罗薇 经理的日期
证券从业日期 2012 年 8 月 15 日
其他 无
二、基金投资与净值表现
(一) 投资目标与投资策略
在严格控制基金资产投资风险和保持基金资产较高流动性的基础上，力争获得超越业绩
投资目标
比较基准的稳定回报。
本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具，包括现金，期限在 1 年以内（含
投资范围
行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可
以将其纳入投资范围。
本基金根据对未来短期利率变动的预测，确定和调整基金投资组合的平均剩余期限及平
均剩余存续期。对各类投资品种进行定性分析和定量分析方法，确定和调整参与的投资
主要投资策略
品种和各类投资品种的配置比例。在严格控制投资风险和保持资产流动性的基础上，力
争获得稳定的当期收益。
业绩比较基准 同期七天通知存款利率（税后）。
风险收益特征 本基金为货币市场基金，本基金的风险和预期收益低于股票型基金、混合型基金、债券
型基金。
注：详见本基金招募说明书第九部分“基金的投资”。
(二) 投资组合资产配置图表/区域配置图表
注：由于四舍五入原因，分项之和与合计可能有尾差。
(三) 自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值收益率及与同期业绩比较基准的比较图
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注：1、数据截止日期为 2024 年 12 月 31 日。
原基金份额自动转换而来；自 2024 年 9 月 25 日起增设 D 类基金份额。
三、投资本基金涉及的费用
(一) 基金销售相关费用
注:本基金在一般情况下不收取申购费用和赎回费用。
(二) 基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除：
费 用 类
收费方式/年费率或金额 收取方
别
管理费 0.2% 基金管理人和销售机构
托管费 0.05% 基金托管人
销 售 服 平安金管家货币 A 0.05% 销售机构
务费 平安金管家货币 C 0.25% 销售机构
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平安金管家货币 D 0.01% 销售机构
审 计 费
用
信 息 披
露费
其 他 费
按照有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。
用
注：相关费用金额为基金整体承担费用，非单个份额类别费用，且年金额为预估值，最终实际金额以基金
定期报告披露为准。
本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。
本基金销售服务费将专门用于本基金的销售与基金份额持有人服务。
(三) 基金运作综合费用测算
若投资者申购本基金基金份额，在持有期间，投资者需支出的运作费率如下表：
平安金管家货币 A
基金运作综合费率（年化）
持有期间 0.30%
注：基金管理费率、托管费率、销售服务费率（若有）为基金现行费率，其他运作费用以最近一次基金年
报披露的相关数据为基准测算。
平安金管家货币 C
基金运作综合费率（年化）
持有期间 0.50%
注：基金管理费率、托管费率、销售服务费率（若有）为基金现行费率，其他运作费用以最近一次基金年
报披露的相关数据为基准测算。
平安金管家货币 D
基金运作综合费率（年化）
持有期间 0.26%
注：基金管理费率、托管费率、销售服务费率（若有）为基金现行费率，其他运作费用以最近一次基金年
报披露的相关数据为基准测算。
四、风险揭示与重要提示
(一) 风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失本金。
投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。
本基金法律文件风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致的风险。
投资本基金的主要风险包括：系统性风险，包括政策风险，经济周期风险，利率风险，购买力风险等。
本基金的特有风险包括非系统性风险，主要是指信用风险和流动性风险。信用风险指债券发行人或存
款银行出现违约、拒绝支付到期本息，或由于债券发行人信用质量降低导致债券价格下降的风险，信用风
险也包括证券交易对手因违约而产生的证券交割风险。流动性风险，流动性风险是指因证券市场交易量不
足，导致证券不能迅速、低成本地变现的风险。流动性风险还包括基金出现巨额赎回，致使没有足够的现
金应付赎回支付所引致的风险。
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(二) 重要提示
中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表
明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，
也不保证最低收益。
基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。
对于因本合同的订立、内容、履行和解释或与本合同有关的争议，合同当事人应尽量通过协商、调解
途径解决。不愿或者不能通过协商、调解解决的，任何一方均有权将争议提交位于深圳的深圳国际仲裁院
进行仲裁。
基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更的，
基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准确
获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。
五、其他资料查询方式
以下资料详见平安基金官方网站
网址：fund.pingan.com 客服电话：400-800-4800（免长途话费）
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